بانک و بانکداری بین المللی

بخش اول - تعاريف

ماده ١- در اين مقررات، عناوين ذيل به جاي عبارات مربوط به کار مي روند:

• ايران: جمهوري اسلامي ايران؛
• بانک مرکزي: بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران؛
• بانک: بانک غيردولتي که در داخل ايران به ثبت رسيده باشد؛
• بانک خارجي: بانکي که در خارج از ايران به ثبت رسيده است؛
• اتباع خارجي: شخص حقيقي که تابعيت ايران را نداشته باشد؛
• اشخاص حقوقي خارجي: اشخاص حقوقي هستند که در خارج از ايران به ثبت رسيده اند؛
• اشخاص حقوقي خارجي دولتي: اشخاصي حقوقي هستند که بيش از ٥٠ درصد سهام آن هابه طور مستقيم در تملک دولت هاي خارجي است؛
• اشخاص حقوقي ايراني: اشخاص حقوقي که در ايران به ثبت رسيده اند و همچنين اشخاص
  حقوقي خارجي که حداقل ٥١ درصد سهام آن ها متعلق به اشخاص حقيقي و حقوقي ايراني باشد؛

بخش دوم- کليات

ماده ٢- اتباع خارجي و اشخاص حقوقي خارجي مي توانند در چارچوب اين مقررات، در تاسيس بانک در
ايران مشارکت نمايند و يا سهام بانک هاي موجود را خريداري کنند.

ماده ٣- خريد سهام بانک ها توسط دولت هاي خارجي يا اشخاص حقوقي خارجي دولتي و همچنين
مشارکت آن ها در تاسيس بانک در ايران ممنوع است.

ماده ٤- خريد سهام بانک ها توسط بانک هاي خارجي و همچنين مشارکت آن ها در تاسيس بانک در ايران منوط به موافقت مقام نظارت بانکي کشور ذيربط و تاييد بانک مرکزي مي باشد.

ماده ٥- بانک ها نمي توانند بدون اخذ موافقت قبلي بانک مرکزي، سهام خود را به اتباع خارجي يا
اشخاص حقوقي خارجي واگذار نمايند.

ماده ٦- تاسيس بانک توسعه اي با مشارکت دولت جمهوري اسلامي ايران و طرف خارجي، موضوع بند
يک "ذيل ماده واحده قانون الحاق يک تبصره به قانون اصلاح موادي از قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادي، اجتماعي و فرهنگي جمهوري اسلامي ايران و اجراي سياست هاي کلي اصل چهل و چهارم قانون اساسي" مشمول ضوابط خاص خود بوده و از شمول اين مقررات مستثني مي باشد.

بخش سوم- سهم مشارکت اشخاص خارجي در سرمايه بانک ها

ماده ٧- سقف تملک سهام بانک هاي موجود توسط اتباع خارجي و اشخاص حقوقي خارجي و همچنين حداکثر ميزان مشارکت آن ها در تاسيس بانک در ايران، به شرح ذيل تعيين مي شود:

١- تا سقف ٤٠ درصد سهام، منوط به موافقت کميسيون اعتباري بانک مرکزي و تاييد رئيس کل
بانک مرکزي؛
٢- بيش از ٤٠ درصد سهام، بنا به موافقت کميسيون اعتباري بانک مرکزي، تصويب هيات عامل
بانک مرکزي و تاييد رئيس کل بانک مرکزي؛

بخش چهارم- شرايط عمومي اشخاص خارجي متقاضي مشارکت در سهام بانک ها

ماده ٨- اتباع خارجي و اشخاص حقوقي خارجي متقاضي مشارکت در تاسيس بانک در ايران و يا خريد
سهام بانک هاي موجود، بايد مدارک يا تعهداتي دال بر برخورداری از شرايط ذيل ارايه نمايند:

الف- داراي حسن شهرت و توانمندي مالي و حرفه اي باشند.
ب- فاقد سابقه محکوميت کيفري موثر باشند.
پ- سهم الشرکه آن ها از نظر منشٱ شفاف باشد.

ماده ٩- چنانچه طرف خارجي متقاضي مشارکت در تاسيس بانک در ايران و يا خريد سهام بانک هاي
موجود، شخص حقوقي باشد، مكلف است يك نسخه از اساسنامه و ترازنامه و حساب عملکرد سود و زيان حسابرسي شده خود در سه سال گذشته به ضميم ه اظهارنامه اي مشتمل بر اسامي اعضاي هيات مديره و سهامداران عمده و ساير اطلاعات ضروري را، جهت بررسي به بانك مركزي ارايه دهد.

بخش پنجم- مقررات خاص ناظر بر اعضاي هيات مديره، مديرعامل و اعضاي هيات عامل بانک هايي که از سهامداران خارجي برخوردارند:

ماده ١٠- مديرعامل، رييس هيات مديره و اکثر اعضاي هيات مديره و اعضاي هيات عامل بانک هايي که
داراي سهامدار خارجي هستند، بايد از اتباع ايراني باشند.

بخش ششم- ساير

ماده ۱۱- اتباع خارجي و اشخاص حقوقي خارجي که متقاضي مشارکت در تاسيس بانک در ايران و يا
خريد سهام بانک هاي موجود مي باشند، در صورت اخذ مجوز سرمايه گذاري از هيات موضوع ماده ٦ قانون تشويق و حمايت سرمايه گذاري خارجي، از کليه تسهيلات و حمايت هاي قانون مذکور از جمله در زمينه انتقال اصل سرمايه و سود حاصل از عمليات بانک ذيربط به خارج از کشور برخوردار مي شوند.

مقررات ناظر بر مشارکت اشخاص خارجي در سرمايه بانک ها در ١١ ماده، در يکهزار و يکصد و بيست و هشتمين جلسه مورخ ٢۵/۵/ ۱٣٩٠ شوراي پول و اعتبار به تصويب رسيد.